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家族办公室-如何打理超高净值人群资产【六】

接着我们一起来了解一下家族办公室是如何帮助高净值人群保持富有。关于这部分内容理查德威尔逊也主围绕三大方面来讲。分别是家族办公室的运营,家族办公室的投资,以及家族办公室对基金经理的选择。

首先我为您解读一下家族办公室的运营。关于家族办公室运营可以采取外包模式,即由一位专业人员负责整个家族办公室,并将80%-90%的增值服务外包。这位专业人员或许有能力协助管理投资组合、选择基金经理或者调查投资决策的结果,但其主要职责是担任外部服务供应商的管理者。也可以采取全能型专家模式,即由在多个财务和人生规划中具备丰富经验的全能型专家管理整个家族办公室,同时聘用有其他经验的专业人员和外部专家提供更全面的方案。

全能型模式的大部分解决方案和增值服务都是由其内部完成和管理。除了这两个模式外还可以采取机构服务模式,这种模式不只有1位全能型专家,而是拥有4至7位具有15至20年或者更长时间经验的专家,这些专家涉及全球税务、信托、代际财富传承、人寿保险、投资组合管理、风险和现金管理等领域。以上就是运营的三大模式,此外,家族办公室的高管一般在多个领域具有至少10至15年的经验,可以应对管理巨额财富时的复杂挑战。团队内部拥有掌握投资组合管理和投资技能的人才,这些人才还具备风险管理和保险专长,并且可以帮助富豪家族执行代际财富传承和信托规划。在运营的过程中,家族办公室还会设立投资委员会,帮助制定战略投资决策、评估或选择基金经理、讨论和施行投资组合、构建风险管理,以及确保长期资本保值,确保投资政策的执行。除设立投资委员会外,家族办公室还会在全球范围与不同领域的供应商合作,这些供应商包括审计师、会计师和律师、风险和保险顾问、私人飞机经纪人、投资银行家、基金经理等。

理查德威尔逊讲述的三种模式、高管和员工的专业度、投资委员会的设立,以及全球多领域供应商合作,都可以帮助家族办公室让高净值人士保持富有。

 


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